advertorial
Uwe Thierbach Betriebliche Altersvorsorge & Finanzberatung
Uwe Thierbach Betriebliche Altersvorsorge & Finanzberatung

Die genormte Finanzdienstleistung

Genormte Finanzdienstleistung

Wie sieht meine persönlich passende Kapitalanlage aus? Bei der Beantwortung dieser Frage setzt ein fränkischer Finanzmakler auf ein bewährtes Prinzip, langjährige Erfahrung und ein zertifiziertes Analyseverfahren. Im Zentrum steht hierbei die genormte Finanzdienstleistung.

Risiko minimal, Rendite optimal

Anlagesicherheit, Rendite, Verfügbarkeit: Das sind die drei Eckpfeiler jeder Kapital-Investition - unabhängig davon, ob es sich bei den jeweiligen Akteuren um private oder institutionelle Anleger handelt. Das war im Prinzip schon immer so - sogar bereits im vierten Jahrhundert, als die "Drei-Speichen-Regel" erstmals formuliert wurde. Die Regel besagt, man solle sein Vermögen in drei Teile aufteilen: einen Teil in Land, einen in Handelswaren und einen Teil "bar zur Hand". Verwendet man moderne Begriffe, dann erhält man einen Dreiklang, der auch heutigen Kapitalanlegern bekannt vorkommen dürfte: Immobilien, Unternehmensbeteiligungen und Edelmetall. Diese drei Elemente eines Anlage-Portfolios stützen sich gegenseitig. Im besten Fall sorgen alle drei für gute Renditen, im schlechtesten Fall gleicht der Gewinn des einen Drittels den Verlust eines anderen aus. Doch auch wenn die Drei-Speichen-Regel einfach ist, ist die Umsetzung mitunter komplex. Nie gab es eine größere Auswahl an Anlagezielen als heute. Die richtigen Immobilien, Aktien und Rohstoffe zu identifizieren und sinnvoll zusammenzustellen, ist eine Aufgabe für Fachleute. Für eine langfristig lohnende Geldanlage ist eine Strategieberatung mehr als sinnvoll. Grundlage einer solchen Beratung ist eine eingehende Analyse des jeweiligen Ist-Zustandes der Finanzen des Kunden. Eine noch relativ neue DIN regelt jetzt den Ablauf der individuellen Analyse für eine genormte Finanzdienstleistung.

Genormte Finanzdienstleistung

Wer einen Experten für die Zusammenstellung seiner Vermögenswerte konsultiert, sollte darauf achten, dass dieser unabhängig ist. Unabhängigkeit von Banken und Anbietern einzelner Finanzmarkt-Produkte gewährleistet die Sicherheit, dass sich ein Makler ausschließlich um den Nutzen für seine Kunden kümmert - und nicht um Verkaufsprämien. Ein unabhängiger Spezialist, der individuelle Finanzstrategien entwickelt und die passenden Anlagen vermittelt, ist der fränkische Finanzmakler Uwe Thierbach. Er ist zertifizierter Anlagenberater, was bedeutet: Er analysiert den finanziellen Ist-Zustand seiner Kunden auf Basis eines ausgeklügelten Systems des DEFINO-Instituts für Finanznorm. Dieses zwischen 2014 und 2018 entwickelte System wurde Anfang 2019 in eine DIN überführt und vereinheitlicht den Vorgang der Finanzanalyse.

Diese genormte Finanzdienstleistung bietet dem Kunden eine jederzeit nachvollziehbare Visualisierung seiner Finanzen. Erst auf diesem Fundament beginnt die Beratung. Und hier ist Erfahrung gefragt. Thierbach berät und vermittelt seit über 17 Jahren.

Mit der Zertifizierung nach der DIN 77230 steht dem fränkischen Experten nun ein weiteres Instrument zur besseren Veranschaulichung der jeweiligen Finanzsituation zur Verfügung - für noch mehr Transparenz, die Vertrauen schafft.

Zur persönlichen Geldanlage die genormte Finanzdienstleistung

Seit 2003 kümmert sich Thierbach bundesweit um Privatanleger, die ihre Altersvorsorge und Vermögensbildung professionell aufstellen wollen. Dabei geht der Blick zum einen auf individuelle Anforderungen und Vorlieben: Wie risikobereit bin ich? Welche Produkte lehne ich ab, welche bevorzuge ich? Wie viel Geld kann und will ich überhaupt anlegen? Brauche ich Rücklagen für eventuelle Anschaffungen oder Modernisierungen? Diese und viele weitere Fragen werden im Rahmen der zertifizierten Analyse nach DIN 77230 zuverlässig beantwortet. Zum anderen geht der Blick auch auf aktuelle Marktentwicklungen: Welche Immobilie in welcher Lage ist bei Mietern gerade gefragt? Welcher Rohstoff wird aktuell und auch morgen noch dringend benötigt? Welcher Investmentfonds startet vermutlich durch? Die Antworten auf all diese Fragen werden von Thierbach auf Basis der zertifizierten Analyse beantwortet.

Eine genormte Finanzdienstleistung in Verbindung mit langjähriger Expertise, guter Marktkenntnis und persönlicher, unabhängiger Betreuung - mit diesem Paket erhält jede individuelle Geldanlage die Strategieberatung, die zu ihr passt.